En un país normal, donde una empresa comente un fraude de tamaño colosal, los perpetradores debieran estar en la cárcel, los funcionarios gubernamentales facilitadores del desvío de recursos inhabilitados de por vida, y la entidad de gobierno involucrada intervenida en una auditoría fulminante. Hablamos del caso de Oceanografía, que se resume en un fraude de 585 millones de dólares que se cometió en contra de Banamex; que básicamente pagó en modalidad de factoraje financiero facturas de servicios que en realidad nunca fueron recibidos por PEMEX. En resumen, hablamos de emisión de facturas falsas por arte de la entidad paraestatal más importante de México, tomadas por uno de los bancos más antiguos y grandes del país, con un mínimo control de riesgo y depositando más de $10 mil millones de pesos sin controles de verificación.
Hoy esta historia de terror, se ha transformado en un cuento de hadas nuevamente:
Oceanografía: Resulta que Oceanografía, logró un convenio con acreedores para tener una “quita” del 96% de sus deudas pendientes para volver a operar. Así, sólo pagará el 4% de sus deudas, y podrá además conservar casi el 30% de su flotilla de barcos (15 de los 50), lo cual resulta inaudito hablando de desvíos de $12 mil millones de pesos sin posibilidad de recuperación de diversos acreedores
Banamex: EL banco mexicano filial de Citi Group por otro lado, nunca logró acreditar ante un juez su caso para entrar a concurso mercantil, poniendo en tela de juicio su postura sobre facturas falsificadas –que en realidad entonces sí habrían sido pagadas por PEMEX– y abriendo la puerta a especulaciones sobre colusión de funcionarios del banco.
Empleados: Los únicos que no transformaron su historia son los 700 empleados que perdieron su trabajo; y lo que queda intacto son sus 600 demandas laborales que seguramente no serán resueltas.
Así, Oceanografía conserva sus activos, sus deudas son olvidadas, reanuda operaciones, y vuelve a ganar dinero…PEMEX sigue teniendo problemas financieros y manteniendo situaciones irregulares de pagos a proveedores…Banamex perdió miles de millones, pero no presenta un caso jurídico sólido que desarrolle jurisprudencia en el sistema judicial dentro del sector financiero a beneficio de evitar futuros fraudes de este tipo.
Así, triunfan los de siempre gracias a la impunidad y la lentitud de procesos burocráticos; incluso ante una quiebra fraudulenta. El Estado de Derecho pierde. México también pierde.
Acerca de Enrique Presburger Cherem
Enrique Presburger es Maestro en Banca y Finanzas por el ITESM y la Universidad Pompeu Fabra de Barcelona, y Doctor (suma cum laude) en Administración Pública por la Universidad Anáhuac.
Enrique es CEO de Factor Exprés, institución financiera especializada en capital de trabajo a PYMES que cotiza en el mercado bursátil mexicano y se posiciona como una de las más importantes del país, con operaciones en 9 Estados de la República y una plataforma FinTech de originación remota y procesos de vanguardia. (www.factorexpres.com).
Enrique asimismo es Presidente Nacional de la ASOFOM (Asociación Nacional de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple), y Fundador y Primer Presidente de CAIFE (Confederación de Asociaciones de Intermediarios Financieros Especializados), toda una proeza de cabildeo y representatividad en el financiamiento especializado en México que aglutina 14 asociaciones.
Enrique es de igual manera Managing Partner de “Re:Tech”, fondo de capital privado que invierte en Start-Ups Israelíes, socio de “Expansive”, una de las plataformas de Crowdfunding más importantes de México, y socio de “VoToV”, fintech de movilidad para gig workers.
Enrique es Consejero Independiente de múltiples empresas como Grupo Solufi, Nutrición Creativa, Grupo Dai, y el fondo Advent Internacional. Es de igual manera y mentor de emprendedores dentro de la aceleradora “katalyst”, y consejero en la organización filantrópica “Keren Hayesod”.
Enrique es autor publicado de los libros: “SOFOMES ENR: La Puerta a la Revolución Financiera en México”, con 3 ediciones a nivel nacional; y su tesis doctoral “Remesas: Economía, Demografía y Política”, que recibió premios y reconocimiento académico.
Enrique Presburger es el Influencer y líder de opinión más importante del sector financiero no bancario, siendo su máximo referente en TV, columnas de especialidad, redes sociales y conferencias magistrales.
Enrique se divierte además como atleta entre IronMan 70.3, grandes fondos de ciclismo, y bicicleta de montaña. Es también actor de un grupo de teatro de improvisación denominado “La Caja Negra”, para el que produce y ha escrito 2 obras originales.
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