Tanto las finanzas personales como en las de una empresa son complejas de gestionar, debido a que nos encontramos en un mundo que está en constante cambio además, los recursos financieros de una empresa son un tema importante a tratar, pues se debe tener especial cuidado en cómo estos son utilizados, la salud financiera de una empresa es fundamental para determinar su prevalencia en la industria así que los recursos destinados a implementar nuevos proyectos deben tener certeza dentro de lo impredecible.
Las entidades financieras como los bancos o casa de bolsa pueden brindarte asesoramiento, estos son conocidos como asesores dependientes y ofrecen los productos financieros de la entidad a la que pertenecen, del mismo modo se puede conseguir este recurso de manera independiente, estos no están ligados a un banco o entidad financiera y te recomienda una gama más amplia de productos financieros pues no está comprometido
Los recursos financieros son todos aquellos bienes y recursos que son controlados económicamente por la empresa, en términos sencillos, se refiere al conjunto de capitales, estos pueden ser dinero en efectivo, cuentas bancarias, préstamos, utilidades, entre otras.
Este bien puede convertirse en dinero sin perder su valor esto es a lo que llamamos liquidez. Estos forman parte del patrimonio de la empresa y cuanto mayor sea, habrá más estabilidad en la empresa y al mismo tiempo generará mayores oportunidades de expansión.
Por otra parte, los productos financieros son los contratos que se adquieren con entidades financieras para gestionar, ahorrar o invertir el dinero. Estos se pueden ajustar a lo que requiera el usuario, cuando hablamos de productos financieros con propósitos financiación, se debe explicar cuáles son los riesgos asociados a estos, pues es parte de su naturaleza que a mayor riesgo mayor sea el rendimiento que puede ofrecer.
El asesoramiento financiero entra como un auxiliar que te encamina a la resolución de tus necesidades económicas, tanto personales como empresariales, para poder llegar a una buena salud financiera. El asesor financiero toma un papel importante ya que orienta tu capital hacia un recurso financiero que sea adecuado para optimizar los beneficios que puedas obtener de este.
¿Qué es un asesor financiero?
Un asesor financiero es aquel o aquella profesionista encargada de administrar las operaciones financieras de sus clientes, ayudándoles a conseguir sus objetivos, gestionando sus ahorros y haciendo crecer su capital.
El asesor financiero debe tener diferentes capacidades, como saber expresarse de manera clara y sin rodeos para evitar la confusión de sus clientes, también puede hacer uso de herramientas que plasmen la información pertinente tratada en la reunión de asesoramiento, ya que no es posible recordar en su totalidad cada aspecto crucial, el seguimiento es importante, porque mantenerse al tanto permite ofrecer nuevas soluciones para cada problema.
El asesoramiento debe ser personalizado, ya que cada empresa tiene diferentes necesidades, por lo tanto, un rasgo particular de los asesores es su capacidad de adaptación a diversas situaciones.
Gracias a la tecnología este asesoramiento financiero se ha vuelto más común y de fácil acceso para gran parte de la sociedad, aspectos que lo caracterizan son la eficacia, la rapidez y el bajo costo que representa. Se han desarrollado diferentes herramientas que hacen de estos procesos lo más amigable posible.
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