La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), en Quintana Roo, alertó sobre los fraudes a través de empresas extranjeras, y se prevé un incremento de un 40 por ciento en la entidad, ya que extraoficialmente se ha detectado que al menos unos 20 empresarios del estado fueron afectados por el caso Stanford Financial, indicó Rafael del Moral, delegado de dicha dependencia.
Cuidado con los fraudes
La Condusef hace un llamado de alerta a la población sobre aquellas empresas que funcionan como asesores financieros y ofrecen intereses muy por arriba del promedio del mercado, pues puede tratarse de un fraude.
“De acuerdo a investigaciones y analistas financieros, dichas ganancias son imposibles de ofrecer, y más durante esta época de crisis, por lo que los empresarios que se vean tentados a formar parte de este tipo de transacciones, deben evitarlas”, enfatizó.
Agregó que de unos años a la fecha, en Cancún se ha incrementado el número de despachos de “asesoría financiera”, y al menos hay dos negocios operando en Cancún, vinculados a empresas extranjeras que realizaron fraudes (aunque se negó a proporcionar los nombres, debido a que no hay una denuncia oficial por parte de alguna persona afectada).
De acuerdo a la forma de operar, estos asesores presuntamente ponen en contacto a ahorradores e inversionistas mexicanos con entidades financieras extranjeras que operan fuera del país, y que no están regulados por las leyes mexicanas.
Por ello, en caso de un problema, los afectados no pueden presentar una reclamación ante las autoridades mexicanas.
Por otro lado, también es sabido que en algunos estados de la República, se constituyen algunas empresas que captan recursos del público ahorrador sin estar autorizadas.
Una característica de éstas son los altos intereses mensuales que están ofreciendo, entre el cuatro y ocho por ciento de interés mensual.
Del Moral subrayó que es muy difícil que una empresa, legalmente constituida, ofrezca intereses muy por arriba del mercado, ya que el porcentaje actual de interés que ofrecen instituciones bancarias y de crédito en México varía entre un tres y cinco por ciento, cuando mucho.
También con las pirámides
Asimismo, el delegado indicó que existen otras personas físicas y empresas que igualmente invitan a invertir, ofreciendo altos rendimientos, en base al esquema de las llamadas “Pirámides”, donde los participantes originales buscan más clientes, para que éstos produzcan beneficios a los participantes antiguos. Estas pirámides de alto terminan por lo general, en fraudes ó estafas.
Entre los antecedentes más famosos se encuentran la Pirámide del esquema Ponzi el Albania, en 1997, que produjo pérdidas de mil 200 millones de dólares en una población de tres millones de habitantes.
En Ecuador destaca el caso Cabrera, que afectó a 35 mil personas y pérdidas por 700 millones de dólares.
El caso más reciente se dio en diciembre del 2008, en una pirámide realizada por el empresario Bernard Madoff, acusado por una estafa de más de 50 mil millones de dólares, con casi tres millones de personas afectadas.
Quintana Roo
El funcionario comentó que, debido a la crisis económica, ha aumentado el doble de usuarios que visitan las oficinas de la Condusef, para obtener información sobre el pago de sus créditos.
Para ello, algunas instituciones bancarias están dando facilidades, disminuyendo sus tasas de interés de un 45 por ciento, hasta un 20 por ciento, y de esta forma hacer frente al rezago del 10 por ciento por cartera vencida en tarjetas de crédito.
Asimismo, aunque no de forma oficial, se calcula que al menos unos 20 empresarios de la entidad, habrían tenido pérdidas, ya que fueron embaucados en el fraude de la empresa Stanford Financial, pero como hasta la fecha no hay denuncias formales, no se puede saber de cuánto dinero ha sido la afectación.
Además, debido a la crisis y a que muchas empresas están buscando la solvencia económica, se prevé un 40 por ciento de incremento en fraudes en la entidad.
Recomendaciones
La Condusef recomienda a empresas y personas físicas seguir las siguientes recomendaciones para evitar los fraudes.
– Sólo los bancos y las entidades de ahorro y crédito popular, autorizadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) pueden captar su ahorro y a la vez otorgar créditos.
– En caso de contratar créditos, procurar que sea dentro del sistema financiero formal.
– Cualquier persona con ingresos bajos o altos puede ser sujeta de fraude, no importa el monto invertido.
Fraudes
40 por ciento se incrementarían los fraudes por la crisis.
20 empresas del estado pudieron ser defraudadas por stanford.
2 empresas de pirámides podrían operar en Cancún.
Ofrecen intereses de ganancia del siete al ocho por ciento.
Los bancos en México ofrecen del tres al cinco por ciento.
Cartera vencida
Diariamente de 10 a 20 aumentaron usuarios que piden asesoría a la Condusef en Cancún para pagar sus créditos atrasados.
De 45 por ciento al 20 por ciento, bajaron algunos bancos su tasa de interés para permitir a los morosos cubrir sus créditos otorgados.
C0n dicha acción se pretende disminuir el 10 por ciento de incremento de la cartera vencida en la entidad.
Fuente: http://www.elperiodico.com.mx/4753/alcanza-a-cancn-el-caso-stanford/
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